可免税的捐赠必须符合一定的标准才能符合资格，并计入您的税款。看看捐赠是否可以抵扣，是否会降低你的税收。
我的捐款可以免税吗?如果你是一名向非营利组织或慈善机构捐款的美国纳税人，你应该问这个问题。
简短的回答是:这取决于你捐赠给谁，也可能取决于你总共捐赠了多少。此外，根据你是作为个人捐赠还是作为企业捐赠，答案也会略有不同。
本指南将为您提供有关2019年和2020年美国税收减免的一般信息。与冠状病毒援助、救济和经济安全(关怀)法案相关的税收减免，请查看这篇文章。因为每个人的情况都不一样，所以要经常咨询财务顾问，以获得针对你的税务情况和州的具体建议。
让我们回顾一下基础知识。
我的捐款可否免税?
我的捐款会减少我的税单吗?
我的企业可以扣除吗?
“免税”是什么意思?
如果你知道你的分项扣除额将超过你的标准扣除额，可免税的慈善捐款可以降低你的税单。
(如果您不确定我们所说的“逐项扣除”和“标准扣除”是什么意思，请参阅“我的捐款会减少我的税单吗?”)
让我们来看看捐赠可以免税的四个关键因素:
任何人都可以接受捐赠。为了使捐赠可以免税，你的捐赠团体必须是国税局所说的“合格组织”。
只有某些类型的组织得到美国国税局的批准，才能宣布捐赠是免税的。这些组织中的大多数都有所谓的501(c)(3)状态。
常见的例子包括:
所有符合条件的组织都将能够提供国家豁免实体分类法(NTEE)代码，该代码用于根据组织的工作类型对其进行分类。合格的组织也会出现在美国国税局非营利性查询。
某些类型的捐赠，即使它们可能是有价值的事业，也不符合免税捐赠的条件。常见的例子包括:
另一个不符合资格的团体是外国慈善机构(只有少数例外)。尽管世界各地都有慈善行动的巨大需求，但对美国纳税人来说，只有向总部设在美国的组织捐款才可以免税。
但还有另一种方式可以实现此类捐赠的税收减免:一些注册的美国组织被允许在世界各地分发捐款。例如，GlobalGiving是一个注册的501(c)(3)组织，可以向其他国家的非营利组织提供资助。卡塔尔世界杯预测
虽然你直接捐赠给外国组织在美国是不能免税的，但你可以通过GlobalGiving向你喜欢的事业捐款。我们会把钱送到斐济，危地马拉或者是你热爱的地方——而且你得到了你应得的税收优惠。
向符合条件的组织捐款——无论是现金、支票、信用卡还是支付应用——都是免税的。
财产捐赠也是如此。如果您将财产(如汽车或衣服)捐赠给符合条件的组织，您可以申请公平市价作为税收减免的财产。公平市场价值指的是别人现在愿意为这件物品支付的价格，而不是你最初为它支付的价格。
对某些财产(如汽车)的捐赠有特殊规定。在你捐赠任何有价值的东西之前，先和组织见面，甚至可能是你的税务顾问。
捐赠的时间、服务或劳动力是不能免税的，但如果你承担了这些服务的费用，就可以免税。
假设你是一名精英美容师，在筹款活动中自愿给人化妆。你不能扣除你通常每小时收取的500美元，但你可以扣除你用的睫毛膏的费用。你甚至可以扣除开车去参加活动的汽油费用IRS出版物526了解更多详情)。
你从你捐赠的组织得到的任何好处都要计入你的扣除。例如，如果你在慈善拍卖会上花500美元买了一张棒球票，而票的面值是400美元，那么你只能申请100美元的税收减免。
有些福利不计入你的捐款。美国国税局允许符合条件的组织提供会员福利。例如，一个博物馆给他们的会员在入场、停车和礼品店打折。这些不计入你的减税金额。价值有限的“代币物品”也是如此。作为礼物的免费贴纸或手提袋不需要计入您的捐款。
有时，组织会在他们寄给你的文件上注明你收到的礼物或好处的价值。如果你不确定就问。
美国国税局对免税捐赠有强制性的记录保存要求。如果你不遵守他们的指导方针，你就不能在你的税收上申报这笔捐赠。
任何数额的现金捐款:您必须有捐款记录(信用卡对账单，已取消的支票)或接受您捐款的组织的收据。
任何金额的工资扣除:你必须有雇主的工资单或组织的质押卡。
现金捐款250元或以上;250美元或以上的捐款有特殊要求。这些需求只适用于一次性捐款达到或超过250美元。因此，如果你连续一年每个月向同一个组织捐赠50美元，即使你每年的捐款总额是600美元，这个要求也不适用于这些捐款。
对于这些捐赠，你必须从该组织获得IRS所谓的“同期书面确认”。“确认”必须是书面的，它必须说明你捐赠了多少，以及你是否从捐赠中获得了任何好处，而且它必须在你报税之前注明日期。
任何数额的非现金捐款:你必须从组织那里得到一张收据，上面描述了你捐赠的财产。(如果拿收据不现实，比如你把衣服扔到捐款箱里，也可以例外。)你还必须保留自己的记录，说明该物业是什么，以及你如何确定其“公平市场价值”。
250美元至500美元的非现金捐款:美国国税局对价值250美元或以上的财产捐赠有特殊规定。对于任何此类捐赠，您必须获得该组织的“即时书面确认”。“致谢”必须是书面的，它必须描述你所捐赠的财产，并包括该组织对你因捐赠而获得的任何利益的价值估计。
500美元或以上的非现金捐款;美国国税局对500美元以上的非现金捐款有广泛的规定。如果你打算申请这样的捐赠，首先与组织见面，可能也与你的税务顾问见面。
任何金额的自付费用:保留这些费用的收据，以防你需要证明它们与你在合格组织的志愿者活动有关。这并不是要求将费用作为扣除，但这样做是明智的。
$250或以上的自付费用:要申请这些费用，你必须有费用记录。您还必须有来自合格组织的确认，说明您提供的服务的描述，以及您是否获得了任何形式的额外福利来补偿您的服务。
小贴士:当你在“全球捐赠”网站上捐款时，你可以查看你的税单在任何时候登录到您的帐户。此外，GlobalGiving还会在每年1月15日左右给每位捐款人发一份年度纳税收据，让你的记录保存起来更容易。
每个人都可以(也应该!)向非营利组织捐款，但即使你的捐款符合免税条件，你也卡塔尔世界杯预测不一定会看到更低的税收。
原因如下:
每个美国纳税人，或纳税家庭，都被授予所谓的“标准扣除额”。即使你没有向非营利组织捐赠一分钱，你也可以在计算应缴税款时从你的收入中减卡塔尔世界杯预测去标准扣除额。
另一类是“逐项扣除”。这包括慈善捐款、合格的医疗费用、抵押贷款利息和其他。它们被称为“逐项扣除”，因为它们是逐项加起来的，然后从调整后的总收入(AGI)中扣除，以减少你的潜在税单。
当你计算你的税收时，你最喜欢的税务软件会帮助你确定什么是较大的-你的标准扣除，还是你的逐项扣除。然后你将从你的收入中减去较大的数额，并从那里计算你的税。
2019年的标准扣除额如下:
那要扣除的东西太多了。如果你的分项扣除(再一次，慈善捐款加上其他扣除)加起来少于你的申报状态的标准扣除，你的捐赠不会对你的税单产生任何影响。对于大约90%的纳税人来说，分项扣除加起来少于他们的标准扣除。
现在，如果您的分项扣除总额接近您的标准扣除总额，您可能会决定进行额外的合格捐赠，这将使您的分项扣除金额更高。在这种情况下，你的捐款，以及任何其他额外扣除，将降低你的税单。
美国国税局还对你每年可以申报的可免税的收入数额设定了限制。只有当你向非营利组织捐赠了数千美元，或者有非常不寻常的税收情况时，这才可能适用。卡塔尔世界杯预测如果是这样的话，和税务顾问谈谈是明智的。
企业是否可以扣除慈善捐款，取决于企业的结构和捐赠的类型。
只有c型公司才能从营业收入中扣除合格的慈善捐款。如果你是c型公司的高管或雇员，你应该有一个能给你建议的会计。
但是，其他所有的企业主们，请不要走开!是的，你们当中的个体户、有限责任公司和S-Corps，我们正在和你们说话。
你不可以申索慈善捐款作为商业入息的免税项。你不是禁止从以你的企业名义捐赠，只是捐赠将被计算为你个人分项扣除的一部分。任何税收优惠将取决于你是否符合你的个人税。
然而，有一些方法可以让你同时获得税收优惠和支持非营利组织。卡塔尔世界杯预测
例如，假设当地的小学家长会举办了一天的比赛和游戏。每个参与者都将得到一个列出最终结果的程序，以及赞助该活动的当地企业的一页广告。如果孩子或他们的父母是潜在客户，那就是很好的广告!你为广告支付的费用将作为商业费用全额扣除。
当然，也有限制。如果家长教师协会只印刷了100本课程，而你为广告支付了1万美元，美国国税局可能会认为这是一笔“慈善捐款”，而不是一笔商业支出。美国国税局还表示，仅仅在活动中出现你的标志并不算广告。
这是一个灰色地带，所以你应该阅读完整的解释美国国税局的广告或合格赞助付款页面，如果你不确定，也可以向税务顾问咨询。
我们人民，通过我们选出的官员，通过了法律规定，如果你以某种方式花钱，你可能会得到较低的税收。
你可能称之为“节税支出”的一些例子包括为你的退休账户购买股票，支付抵押贷款，以及向非营利组织捐款。卡塔尔世界杯预测
这些法律背后的想法是鼓励更多的人为退休储蓄，购买房屋，支持他们的社区。
“免税”并不意味着你可以直接从你的税单中扣除你的花费或捐赠。
因此，如果你有500美元的税单(幸运!)，并做了500美元的慈善捐赠，你的税单不会是零。
相反，可抵税的“扣除”发生在你的收入上。
这个例子是一个极端的过度简化，但将有助于说明税收减免是如何工作的:
在这个太基本的例子中，两者将支付相同数量的税。这在现实生活中会更加复杂。因此，在你以获得任何税收优惠为目的进行捐赠之前，请参阅“我的捐赠会减少我的税收账单吗?””一节。
当你考虑2019年或2020年的捐赠计划时，考虑联系一个可以帮助你最大化税收优惠的成熟组织。在捐助,所有的捐款都是免税的，你可以从数千个经过审查的组织中进行选择。你可以在我们的捐助者的学习资源,或直接通过电子邮件或电话与我们联系。
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